07 84 56 60 15
100% de réussite
4,9/5
Pack formation DCI et DDA spéciale « assurance emprunteur » – 2023
Date dernière mise à jour de la formation : 25/07/2023
199 €
au lieu de 208€
ou 0€ avec une prise en charge
Bon nombre de nos clients
sont intégralement financés
- Durée : 7 heures + 15 heures
- Méthode : 100 % e-learning
- Prérequis : Diplômes ou expériences professionnelles
- Public : Professionnel
- Type de validation : QCM contrôle continu
- Téléchargez la plaquette IAS continue éligible DDA – 2023
- Téléchargez la plaquette IOBSP continue éligible DCI 2023
Chaque année, la législation sur les intermédiaires du crédit et en assurance réclame aux professionnels de se mettre en conformité avec les règlementions en vigueur et de maintenir leurs statuts par le renouvellement de leur inscription à l’ORIAS. Ainsi, les formations continues IOBSP éligible DCI et IAS éligible DDA s’adressent à toutes les personnes :
- Souhaitant poursuivre l’activité d’IOBSP et d’IAS en tant que courtier, agent général ou mandataire du secteur de l’intermédiation bancaire et d’assurance.
- Souhaitant bénéficier d’une spécialisation sur l’assurance emprunteur.
Prérequis : Cette formation annuelle a pour objectif d’actualiser les connaissances et de respecter la réglementation. Il est donc obligatoire d’avoir suivi une formation IOBSP de niveau 1 ou équivalente et une formation IAS de niveau 1 ou équivalente (diplômes, expérience, etc.) pour suivre ces deux modules de compétence.
Capacité professionnelle : Une fois diplômé(e), 2 livrets de stage et 2 attestations de formation vous sont délivrés afin de procéder à votre enregistrement auprès de l’ORIAS.
Sommaire :
Objectifs des formations DCI (7 heures) et DDA (15 heures)
Mettre à jour ses connaissances, ses compétences et consolider les acquis de façon régulière sur les métiers de l’intermédiation d’assurance et du crédit.
Mettre à jour les connaissances réglementaires, fiscales et commerciales basées sur les mises à jour et actualités de l’année passée.
Posséder une compétence supplémentaire sur les spécificités de l’assurance de prêt immobilier.
Pouvoir répondre aux exigences de formation exigées par la loi pour les Intermédiaires en Opérations de Banque et Services de Paiement et Intermédiaire des Assurances (certification ORIAS).
Les documents remis à l'issue de la formation
Attestation de formation DDA annuelle
Attestation de formation DCI annuelle
Attestation d’assiduité sous forme de relevé de connexions
Inscription à une association professionnelle agréée
La réforme du courtage de 2022 a établi l’obligation de s’inscrire à une association professionnelle certifiée. Si cela n’est pas déjà fait, vous devez vous affilier à une association professionnelle agréée par l’ACPR parmi la liste proposée.
Votre principal intervenant
Christophe Probst, Responsable de la formation et des contenus pour Courtage-Academy.com. 
Responsable qualité et formateur officiel des courtiers et mandataires chez Cyberpret.com (acteur majeur du courtage en prêt immobilier depuis 20 ans)
Ancien conseiller en gestion de patrimoine
+ de 10 ans d’expériences en tant que courtier immobilier et responsable commercial
Domaines d’expertises :
- Crédits
- Crédits immobiliers
- Banque-Assurance
Introduction – Réforme du courtage 2022
Chapitre 1 : Les évolutions règlementaires
Chapitre 2 : Adhérer à une association professionnelle agréée
Chapitre 3 : Le démarchage téléphonique
Chapitre 4 : Les textes de loi
Unité 1– Le secteur de l’assurance
Partie 1 : Le secteur de l’assurance
Chapitre 1 : Modèle économique
Chapitre 2 : Les assurances
Chapitre 3 : Les risques couverts
Chapitre 4 : Le contrat d’assurance
Chapitre 5 : Les métiers spécifiques à l’assurance
Unité 2 – Notions générales sur les assurances des emprunteurs
Partie 1 : Notions générales sur l’assurance emprunteur
Chapitre 1 : Généralités
Chapitre 2 : L’assurance de prêt est-elle obligatoire ?
Chapitre 3 : Avant les réformes de l’assurance emprunteur
Chapitre 4 : La loi Lagarde
Chapitre 5 : La loi Hamon
Chapitre 6 : La loi Sapin II
Chapitre 7 : La loi Lemoine
Partie 2 : Tarification et incidence sur les taux
Chapitre 1 : Tarification et incidence sur les taux
Chapitre 2 : Tarification collective ou individuelle
Chapitre 3 : Tarification collective = contrat groupe
Chapitre 4 : Tarification individuelle = délégation
Chapitre 5 : La fiche d’information standardisée
Unité 3 – Les risques couverts
Chapitre 1 : Introduction
Chapitre 2 : Le décès
Chapitre 3 : L’invalidité
Chapitre 4 : L’incapacité
Unité 4 – Lexique des garanties
Partie 1 : Les garanties de l’assurance emprunteur
Chapitre 1 : La garantie décès
Chapitre 2 : La garantie PTIA : Perte totale et irréversible de l’autonomie
Chapitre 3 : La garantie IPT : Invalidité permanente totale
Chapitre 4 : La garantie IPP : Invalidité permanente partielle
Chapitre 5 : La garantie ITT : Incapacité temporaire de travail
Chapitre 6 : La garantie perte d’emploi
Chapitre 7 : Pour résumer
Chapitre 8 : La garantie équivalente
Chapitre 9 : Loi Lemoine : changer d’assurance emprunteur
Partie 2 : Les garanties liées à l’habitation
Chapitre 1 : L’assurance multirisques habitation (MRH)
Chapitre 2 : La garantie dommages-ouvrage (DO)
Unité 5 – Tarification du risque emprunteur
Chapitre 1 : Sélection médicale et risques professionnels ou sportifs
Chapitre 2 : Tarification du risque aggravé (majoration, exclusion, franchise)
Chapitre 3 : Le risque aggravé de santé : la convention AERAS
Chapitre 4 : Le droit à l’oubli
Unité 6 – Les modes de calcul des primes d’assurance
Chapitre 1 : Les primes fixes
Chapitre 2 : Les primes variables
Unité 7 – Déontologie et règles de bonne conduite
Chapitre 1 : Déontologie et règles de bonne conduite
Unité 8 – La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
Chapitre 1 : La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
Chapitre 2 : Blanchiment des capitaux
Chapitre 3 : Lutte contre le blanchiment d’argent et obligations légales
Chapitre 4 : Le dispositif TRACFIN
Quiz final – Validation de la formation DDA
1. Notion d’archivage
1.1. Introduction
1.2. Articles de référence
1.3. LA RGPD : Règlement Général sur la Protection des Données
2. Pinel, LMNP, Malraux
2.1. Loi Pinel et Pinel +
2.2. Statut LMNP et loi Censi-Bouvard
2.3. Loi Malraux
3. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
3.1. La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.
3.2.1. Blanchiment des capitaux
3.2.2. Lutte contre le blanchiment d’argent et obligations légales
3.2.3. Le dispositif TRACFIN
4. Protection du client
4.1. Le mandat
4.2.1. La prévention du conflit d’intérêt
4.2.2. Liens financiers et capitalistiques
4.2.3. Transparence sur les frais et sur la rémunération
4.2.4. Les Honoraires
4.3. La FISE
4.4. TAEG et Taux d’usure
4.5. Les règles de bonne conduite
5. Assurance de prêt équivalence et droit à l’oubli
5.1. Les garanties et niveaux de couvertures
5.2. Les équivalences
5.3. Le mécanisme AERAS en cas de risque de santé aggravé
5.4. Les délais de mise en place d’un contrat d’assurance de prêt.
5.5. Que faire en cas de refus
5.6. Le droit à l’oubli
5.7. Les modes de calcul des primes d’assurance
6. Information et gestion de la relation clients, les bonnes pratiques
6.1. Obligations de transparence et d’agrégation
6.2. Gestion du dossier
6.3. Annexe
6.4. Traitement des réclamations
6.5. Devoir de conseils
Quiz : Formation continue
- Être compétent en matière juridique, économique et financière liées à l’exercice de l’activité d’intermédiaire en banque et en assurance.
- Garder et améliorer ses connaissances dans le domaine du crédit, de l’assurance et de l’assurance emprunteur.
- Prendre en compte les différents changements dans le cadre juridique de l’exercice de l’activité d’intermédiaire en prêt bancaire et en assurance.
Nous offrons des formations à distance accessibles à tous et simples d’usage. Elles incluent des modules comprenant des informations à jour, des contenus approfondis et des références législatives. Nous complétons ces modules pédagogiques avec des études de cas, des exemples concrets et des données chiffrées.
Les stagiaires peuvent poser des questions au formateur en charge du programme par les moyens suivant :
- E-mail sur l’adresse de contact ;
- Téléphone (pendant les heures d’ouverture) avec une ligne dédiée ;
- Chat en direct.
Toutes les formations de Courtage Academy sont en ligne avec la possibilité de suivi personnalisé pour chaque participant. Les équipes de formation sont disponibles pour fournir toutes les réponses et conseils nécessaires via un support en ligne autant pour les questions techniques que pédagogiques.
Vous pouvez également contacter un expert du métier en envoyant un e-mail à 
à tout moment pendant votre formation, ou via notre chat en direct.
Les formations continues IOBSP éligible DCI et IAS éligible DDA sont des formations réglementées qui doivent répondre à des exigences de durée et d’évaluation si vous souhaitez vous mettre en conformité auprès de l’ORIAS :
- Pour certifier votre formation continue DCI, il faudra valider une évaluation finale après 7 heures de formation obligatoires.
- Pour certifier votre formation continue DDA, il faudra valider une évaluation finale après 15 heures de formation obligatoires.
L’évaluation finale se compose de 20 questions sous la forme de QCM afin d’attester de la qualité de votre apprentissage et de la solidité de vos acquis. Pour réussir, vous devez obtenir au moins 70 % de bonnes réponses à l’examen final.
- Dès votre inscription au pack formations continues de conformité avec l’ORIAS, vous bénéficiez d’un accès en ligne illimité aux cours des formations DCI et DDA.
- Les formateurs de Courtage Academy surveillent votre progression pour éviter les décrochages et trouver des solutions.
- La formation s’adapte à votre rythme et peut être adaptée pour les personnes handicapées. Nos conseillers sont à votre disposition pour ajuster l’apprentissage selon les besoins requis.
- Il n’y a pas d’examens continus, mais un test final au terme de l’une et l’autre des formations, que vous devez réussir avec au moins 70% de bonnes réponses, avec la possibilité de le repasser en cas d’échec.
- Vous recevez un identifiant et un mot de passe pour accéder à votre espace personnel pour suivre votre progression, réviser et voir les résultats de l’examen final.
Modalités d’inscription et de paiement
Pour suivre les formations règlementaires des intermédiaires du crédit et de l’assurance, vous devez acheter le pack de formation, ce qui vous donnera accès à votre espace personnel pour commencer à étudier.
Notez que les formations continues IOBSP éligible DCI et IAS éligible DDA ne peuvent pas être financées par le Compte Personnel de Formation (CPF), car elles sont considérées comme des formations courtes.
Les formations étant en distanciel, les entrées en formation se font à tout moment. Dès l’inscription validée, vous aurez accès à la formation, et ce, 7j/7 et 24h/24.
Accessibilité de la formation continue
Les formations de Courtage Academy, incluant la formation DDA et la DCI éligibles pour la formation continue, sont accessibles aux personnes sourdes et malentendantes avec un accompagnement personnalisé disponible en utilisant la liste d’organismes spécialisés. Nos équipes peuvent vous soutenir tout au long de votre apprentissage et de vos démarches.
Le règlement intérieur s’applique à tous les stagiaires participant à une formation dispensée par courtage-academy.com, et ce, pendant toute la durée de la formation suivie.
Vos référents de formation
Référent pédagogique : Christophe Probst
07 84 56 60 15
Référent technique : François Pache
04 72 60 62 50
Conseillère formation : Nelly Chanteloup
07 84 56 60 15
Référent administratif : Cindy Revallo
04 72 75 65 65
Formation et accessibilité
Le contenu de nos formations, les fonctionnalités et quiz des différents modules sont tous accessibles aux personnes sourdes ou malentendantes. Celles-ci peuvent également consulter nos vidéos grâce à leurs sous-titres. Les personnes en situation d’handicap peuvent avoir un accompagnement dédié, retrouvez ici la liste des organismes spécialisés.
Afin de suivre les formations continues éligibles DCI et DDA, il est impératif de disposer d’une maîtrise d’un support électronique (ordinateur, smartphone, tablette), d’internet et des divers outils de bureautique sur un poste de travail Windows ou Mac (navigateur web, messagerie électronique, bureautique…).
En outre, il est également nécessaire de :
- Posséder un accès internet stable.
- Posséder, pendant toute la durée de la formation, un ordinateur personnel (Apple ou PC) avec un navigateur récent (Windows : Internet Explorer 10 ou versions ultérieures, Microsoft Edge (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version) ; Mac : Safari (dernière version), Google Chrome (dernière version), Firefox (dernière version)).
- Permettre à votre navigateur l’utilisation des cookies sur notre site. Les formations étant chronométrées, ces derniers serviront notamment à enregistrer votre progression sur votre navigateur.
L’accès aux formations DCI et DDA est illimité jusqu’à la fin de l’examen final. Une fois que vous avez obtenu votre certificat et votre livret de stage, vous bénéficiez d’un accès supplémentaire d’un mois à la formation pour revoir vos connaissances et consulter vos anciennes évaluations.
